Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) & Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας (CTF)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML/CTF («Πολιτική») καθορίζει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Spinfin Casino (το «Καζίνο», «εμείς», «μας») για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων ενεργειών που ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Η Πολιτική ισχύει για όλους τους χρήστες και όλες τις συναλλαγές στον ιστότοπο/υπηρεσίες μας.

Brand: Spinfin Casino | Domain: spin-fin.gr | Εταιρεία: NovaForge LTD | Άδεια: Anjouan

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της Πολιτικής είναι:

η προστασία της πλατφόρμας από κατάχρηση για παράνομους σκοπούς,
η εφαρμογή αποτελεσματικών διαδικασιών Ταυτοποίησης Πελάτη (KYC),
η παρακολούθηση συναλλαγών και η διαχείριση κινδύνου (risk-based approach),
η αναφορά ύποπτων περιστατικών στις αρμόδιες λειτουργίες συμμόρφωσης και, όπου απαιτείται, στις σχετικές αρχές.

2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

AML: Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.
CTF: Καταπολέμηση Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.
KYC: Διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (συλλογή/έλεγχος στοιχείων ταυτότητας).
PEP: Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο.
EDD: Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο, αξιολογώντας παράγοντες όπως: χώρα/γεωγραφική περιοχή, μοτίβα συναλλαγών, μέθοδοι πληρωμής (π.χ. κάρτες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια, κρυπτονομίσματα), συμπεριφορά παιχνιδιού, καθώς και τυχόν ενδείξεις χρήσης τρίτων προσώπων ή απόπειρες παράκαμψης ελέγχων.

4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελάτη (KYC)

Για την προστασία των παικτών και της πλατφόρμας, ενδέχεται να απαιτήσουμε επαλήθευση ταυτότητας κατά την εγγραφή, πριν/κατά την ανάληψη, και/ή σε οποιοδήποτε στάδιο κριθεί απαραίτητο από τα συστήματα κινδύνου και συμμόρφωσης.

Οι έλεγχοι KYC μπορεί να περιλαμβάνουν (ενδεικτικά):

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης (έγκυρο και ευκρινές).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο ή άλλο αποδεκτό έγγραφο πρόσφατης έκδοσης.
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: επαλήθευση ότι η μέθοδος κατάθεσης/ανάληψης ανήκει στον κάτοχο του λογαριασμού.
Έλεγχοι ηλικίας: επιβεβαίωση ότι ο παίκτης είναι 18+.
Έλεγχοι κυρώσεων/PEP: διασταυρώσεις με σχετικές λίστες, όπου εφαρμόζεται.

Δεν επιτρέπεται η χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο, ούτε η χρήση μεθόδων πληρωμής που δεν ανήκουν στον ίδιο τον παίκτη.

5. Καταθέσεις, αναλήψεις και μέθοδοι πληρωμής

Το Spinfin Casino υποστηρίζει πληρωμές όπως Mastercard, VISA, Skrill, Neteller, Paysafe, MiFinity, Revolut και επιλεγμένα κρυπτονομίσματα (π.χ. Bitcoin, Ethereum, USDC, Litecoin, Ethereum Classic, Tether). Για σκοπούς AML:

ενδέχεται να εφαρμόζουμε κανόνες συνέπειας μεθόδου, όπου είναι εφικτό (αναλήψεις προς την ίδια ή ισοδύναμη επαληθευμένη μέθοδο),
δύναται να ζητηθούν πρόσθετα στοιχεία για συναλλαγές υψηλότερου κινδύνου (π.χ. κρυπτονομίσματα),
διατηρούμε το δικαίωμα να ορίσουμε ελάχιστα/μέγιστα όρια και να επιβάλλουμε ελέγχους ασφαλείας.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και εντοπισμός ύποπτης δραστηριότητας

Χρησιμοποιούμε ελέγχους (αυτοματοποιημένους και χειροκίνητους) για να εντοπίσουμε ύποπτα μοτίβα, όπως ενδεικτικά:

ασυνήθιστα μεγάλα ή συχνά ποσά καταθέσεων/αναλήψεων χωρίς λογική σχέση με το προφίλ του παίκτη,
«layering» (πολλαπλές συναλλαγές με σκοπό την απόκρυψη προέλευσης),
κατάθεση και άμεση ανάληψη με ελάχιστο ή μηδενικό παιχνίδι,
πολλαπλοί λογαριασμοί, κοινή χρήση στοιχείων/συσκευών ή ασυνήθιστες τεχνικές ενδείξεις,
χρήση τρίτων μεθόδων πληρωμής, chargebacks ή προσπάθειες αντιστροφής συναλλαγών,
δραστηριότητα που συνδέεται με λίστες κυρώσεων ή υψηλού κινδύνου περιοχές.

7. Πηγή κεφαλαίων (Source of Funds) & Πηγή πλούτου (Source of Wealth)

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να ζητήσουμε πληροφορίες/τεκμηρίωση σχετικά με την Πηγή Κεφαλαίων ή/και την Πηγή Πλούτου, ιδίως όταν:

οι συναλλαγές υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια,
εντοπίζονται δείκτες αυξημένου κινδύνου,
απαιτείται EDD λόγω PEP/κυρώσεων/γεωγραφικών παραγόντων.

Παραδείγματα αποδεκτής τεκμηρίωσης μπορεί να περιλαμβάνουν μισθοδοσία, τραπεζικά αποσπάσματα, φορολογικά έγγραφα ή άλλη αξιόπιστη απόδειξη.

8. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD)

Εφαρμόζουμε EDD όταν η αξιολόγηση κινδύνου το απαιτεί, π.χ. σε περιπτώσεις PEP, σύνδεσης με υψηλού κινδύνου δικαιοδοσίες, ασυνήθιστων μοτίβων συναλλαγών ή άλλων «κόκκινων σημαιών». Η EDD μπορεί να περιλαμβάνει πρόσθετη τεκμηρίωση, ενισχυμένους ελέγχους και στενότερη παρακολούθηση του λογαριασμού.

9. Αναστολή, περιορισμός ή κλείσιμο λογαριασμού

Διατηρούμε το δικαίωμα να παγώσουμε, να περιορίσουμε ή να κλείσουμε έναν λογαριασμό και/ή να καθυστερήσουμε συναλλαγές όταν:

δεν ολοκληρώνεται επιτυχώς ο έλεγχος KYC/EDD,
υπάρχουν ενδείξεις απάτης, κατάχρησης, ή νομιμοποίησης εσόδων,
υπάρχει υποχρέωση συμμόρφωσης βάσει κανονιστικών απαιτήσεων ή όρων άδειας.

Σε τέτοιες περιπτώσεις, ενδέχεται να ζητηθούν επιπλέον πληροφορίες. Όπου απαιτείται, μπορεί να υποβληθούν σχετικές αναφορές σύμφωνα με τις ισχύουσες διαδικασίες συμμόρφωσης.

10. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία ταυτοποίησης και συναλλαγών για χρονικό διάστημα που θεωρείται απαραίτητο για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχου, επίλυσης διαφορών και εκπλήρωσης νομικών/κανονιστικών υποχρεώσεων. Η πρόσβαση στα δεδομένα περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό και συνεργάτες, όταν αυτό απαιτείται.

11. Προστασία δεδομένων και εμπιστευτικότητα

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων στο πλαίσιο AML/KYC γίνεται με βάση την ισχύουσα πολιτική απορρήτου και με τεχνικά/οργανωτικά μέτρα ασφάλειας. Τα έγγραφα KYC χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς ταυτοποίησης, πρόληψης απάτης και συμμόρφωσης.

12. Εκπαίδευση και εσωτερικές διαδικασίες

Διατηρούμε εσωτερικές διαδικασίες και ελέγχους συμμόρφωσης και, όπου απαιτείται, παρέχουμε εκπαίδευση στο προσωπικό που εμπλέκεται σε θέματα πληρωμών, ελέγχων κινδύνου, εξυπηρέτησης πελατών και διαχείρισης λογαριασμών.

13. Υποβολή ερωτημάτων και επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για ζητήματα επαλήθευσης λογαριασμού, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα υποστήριξης:

Email: [email protected]
Διαθεσιμότητα: 24/7 (Ελληνική υποστήριξη: Ναι)

14. Αλλαγές στην Πολιτική

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική περιοδικά, ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές στη λειτουργία μας, στις απαιτήσεις συμμόρφωσης ή/και σε βέλτιστες πρακτικές της αγοράς. Η ανανεωμένη έκδοση τίθεται σε ισχύ από τη δημοσίευσή της στον ιστότοπο.

Σημείωση: Η παρούσα σελίδα παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και λειτουργεί συμπληρωματικά προς τους Όρους & Προϋποθέσεις και τις σχετικές πολιτικές του Spinfin Casino.